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索  引 号: 11220822013601307Q/2019-05117 分  类: 财政、金融、审计;其他 ; 通知
发文机关: 通榆县人民政府办公室 成文日期: 2019年05月18日
标      题: 通榆县人民政府办公室关于印发通榆县开展涉嫌非法集资风险专项排查行动方案的通知
发文字号: 通政办发〔2019〕41号 发布日期: 2019年05月18日
有 效 性: 有效

 

  

  通榆县人民政府办公室关于

  印发通榆县开展涉嫌非法集资风险

  专项排查行动方案的通知

  

各相关部门:

  《通榆县开展涉嫌非法集资风险专项排查行动方案》已经县政府同意,现印发给你们,请认真贯彻执行。

   

  

   

  

  通榆县人民政府办公室

  2019年5月18日

  (此件公开发布)

   

  

   

  

  通榆县开展涉嫌非法集资风险

  专项排查行动方案

  为进一步加大我县防范和处置非法集资工作力度,强化金融领域扫黑除恶专项斗争工作,切实维护人民群众合法权益和经济社会和谐稳定,按照吉林省打击和处置非法集资工作领导小组办公室《关于开展涉嫌非法集资风险专项排查行动的通知》和白城市防范和打击金融诈骗工作领导小组办公室《关于白城市开展涉嫌非法集资风险专项排查行动的通知》(白防打办〔2015〕5号)要求,我县定于2019年5月18日至5月31日开展涉嫌非法集资风险专项排查行动,为确保各项工作有序推进,特制订实施方案如下:

  一、工作目标

  通过专项行动,摸清我县非法集资风险底数及涉黑涉恶线索,强化惩戒措施,形成高压打击态势,建立健全早识别、早预防的监测预警机制,全力防范非法金融活动大案、要案发生,牢牢掌握风险防范化解的主动权,净化我县金融社会秩序。

  二、工作范围、标准及流程

  (一)排查范围。

  对存在类金融业务的街道(社区)、楼宇开展重点排查,范围包括:疑似非法集资活动的广告和疑似非法集资活动的企业、门店及金融领域涉黑涉恶线索情况。

  (二)排查内容。

  1.各类疑似非法集资活动的广告。主要包括以下内容:融资类广告资讯:利用“投资咨询”、“涉农互助”、“种植养殖”、“虚拟货币”、“金融互助”、“消费返利”、“养老投资”、“民办教育”、“文化艺术品收藏”等名义吸收公众资金的行为。理财类广告资讯:涉及“代客理财”、“委托理财”、“承诺保底”、“快速回报”、“无风险高收益”、“基金”等内容;贷款类广告资讯:涉及“贷款中介”、“信用担保”、“资金周转”、“信用贷款”等。

  2.各类疑似非法集资活动的企业、门店。主要包括以下内容:店门口或店内可见区域内有理财类、贷款类、融资类的易拉宝展架或橱窗小广告等;推销各类理财产品,或者有财富管理、黄金白银、商品期货、珠宝红酒等投融资业务(银行、证券、保险公司等除外);承诺保本保息,或者利息明显高于银行存款利息;沿街门店店招、店牌包含“投资”、“理财”、“金融”、“财富”、“基金”等字样;不明人员沿街或集中在商场向社会公众发放各类投资理财宣传广告或纪念品等。

  3.同步对金融领域涉黑涉恶线索情况进行再排查。各部门要将本次非法集资风险专项排查行动与涉黑涉恶线索排查相结合,进行金融领域涉黑涉恶线索情况再排查,形成联动机制,全面高效开展工作。

  (三)工作流程。

  专项行动主要工作流程按照省统一部署内容如下:

  1.前端发现线索。按照全覆盖、无死角原则,相关职能部门、街道、社区及乡(镇)进行前端线索排查,建立疑似非法集资活动及涉黑涉恶线索台账及时报送县领导小组办公室(设在县金融办)。

  2.县领导小组办公室线索移交和处理流程。针对疑似非法集资活动涉黑涉恶线索,县领导小组办公室组织相关职能部门复核甄别,建立台账,及时向市场监管、金融监管、公安等县领导小组成员单位移交,并督导整改处置。

  3.市领导小组线索移交和处置流程。对无法处置的案件或无法判断的相关线索上报市领导小组办公室,由市领导小组办公室召集相关成员单位会商甄别处置,建立台账,及时向市场监管、公安等市领导小组成员单位移交,并督导整改处置。

  三、任务分工

  (一)县防打领导小组办公室职责:统筹组织开展全县涉嫌非法集资风险专项排查活动,制定并下发活动方案,加强组织协调,督导工作进展,汇总数据信息,按要求形成工作报告并上报市里。

  (二)各乡镇职责:按照属地管理原则,严格落实主体责任,第一时间制定实施方案,成立专责工作小组;要充分发挥一线指挥部作用,深入各村屯,积极利用对辖区情况熟、线索来源广、发动群众快等优势,争取通过“清楼扫街”见成效。要切实履行属地风险处置责任,抓紧抓实线索动态排查、分类处置、维护稳定等工作。做好本辖区内涉嫌非法集资风险专项排查活动,加强组织领导和统筹协调,充分调动各方力量,确保专项排查活动顺利推进,定期向县防打领导小组办公室报告工作进展情况。

  (三)各成员单位职责:县行业主管部门和金融监管部门负责主(监)管行业的专项排查工作,配合县防打领导小组和其他主(监)管部门开展排查活动。领导小组成员单位要加强线索甄别和企业处置;金融监管部门按“谁监管、谁负责”原则,对所监管业态落实监管主责,人民银行、银监办事处负责对辖内资金流向进行实时监测,发现大额可疑资金及时向公安机关移交线索;公安等政法部门依法快侦快办,稳处稳结;宣传信访部门要抓好舆情引导和社会维稳工作。

  具体分工如下:

  1.县人民银行:负责第三方支付业务的专项排查和风险处置。

  2.县银监办事处:负责银行业金融机构、信托类公司、金融租赁公司、财务公司和农业资金互助社的专项排查和风险处置。

  3.县金融办:承担县防打领导小组办公室职能,负责小额贷款公司、融资担保公司、融资租赁公司、典当行、交易场所、P2P网贷机构的专项排查和风险处置。

  4.县民政局:负责养老机构的专项排查和风险处置。

  5.县教育局:负责民办教育机构的专项排查和风险处置。

  6.县商务局:负责电子商务及批发零售行业的专项排查和风险处置。

  7.县场监管局:负责对从事民间借贷咨询等业务的中介机构的专项排查和风险处置。

  8.县住建局:负责房地产开发企业及房地产中介公司的专项排查和风险处置。

  9.县农业农村局:负责农民专业合作社的专项排查和风险处置。

  10.县公安局:负责受理单位或个人举报、报案、移送的涉嫌非法集资犯罪案件,及时依法立案侦查;对涉嫌非法集资犯罪活动的嫌疑人依法采取强制措施,依法查询、冻结、扣押涉案资产,最大限度挽回经济损失;负责维持非法集资犯罪活动引发的群体性事件现场秩序。

  11.县委宣传部:负责非法集资风险专项排查活动的宣传教育、舆论引导和新闻媒体的宣传管理;对证据确凿、危害严重的非法集资案件,组织媒体依法予以报道,营造打击非法集资违法犯罪活动的舆论氛围。

  12.县信访局:负责群众反映非法集资问题的接访、劝导和说服工作;接受涉嫌非法集资的举报和信访;配合公安机关做好非法集资活动引发的群体性事件的现场处置工作。

  四、工作步骤

  (一)组织实施阶段(5月18日至5月20日)。研究制定工作方案,细化责任分工,部署专项排查行动,各乡镇、各部门成立专责小组、联合排查小组,统筹协调相关职能部门,组织开展深入细致的摸排工作。

  (二)检查验收阶段(5月21日至5月31日)。县领导小组将根据排查进展情况,自行组织或配合上级部门进行专项督导检查,对于好的经验做法进行推广,对于执行不力的进行通报。

  五、工作要求

  (一)加强组织领导,落实排查责任。各乡镇、各成员单位主要负责同志要切实落实第一责任人责任,压实属地责任和行业部门责任,将此次排查作为全年工作的重点抓紧抓好,结合本地本单位实际迅速制定具体实施方案,及时安排部署,适当安排工作经费,确保专项排查人员到位、职责明确、措施有效,突出工作重点,切实摸清风险底数,遏制增量风险,逐步消化存量风险,为打赢防范化解重大风险攻坚战打下坚实基础。

  (二)全面开展摸排, 把握排查重点。调动行业、基层等各方力量,综合发挥大数据、可疑资金、广告咨讯监测,以及行业排查、网格员排查和社会面清查等多种优势,认真受理核实群众举报、媒体曝光等各类线索,在辖区内全面开展风险摸排,紧紧抓住案件多发重点领域、重点风险区域以及类金融活动密集场所,以点带面,通过平面网格、立体扫楼等方式开展有重点的风险摸排,全面掌握金融风险动态。此外,要将本次非法集资风险专项排查行动与涉黑涉恶线索排查相结合,进行金融领域涉黑涉恶线索情况同步再排查。

  (三)注重分类施策,建立风险台账。坚持边排查、边整改,区分问题性质和轻重缓急,强化“一事一策”分类处置,做实跟进善后,防止风险反复或外溢。充分运用各种手段,强化风险早期干预、分类处置,确保排查成果落地。分段汇总摸排情况,逐级建立风险线索台账,综合衡量涉众规模、风险敞口、舆论热度、涉稳隐患等因素,对行业、行为风险规模进行量化分析,筛选建立重点风险线索处置计划,制定处置措施,明确处置时限。

  (四)加强网络排查,打击违法犯罪。充分利用技术手段和管理优势,加强网上非法集资信息巡查监控,及时监测、依法联动处置网上非法集资活动和主体,集中清理一批违法违规网站和网上有害信息,下大力气净化网络空间。保持对非法集资违法犯罪活动的严打高压态势,多部门联合出击,下决心处置重大非法集资风险,集中消除影响金融安全、社会稳定的重大隐患。

  (五)开展跨区合作,稳妥处置风险。要加大对本地注册异地经营、异地注册本地经营、频繁变更注册地址和高管信息等企业的排查力度,加强城际间风险信息共享和沟通协作,凝聚排查整治合力,推动形成“一地警示、全县、全市、全省、全国受限”的工作局面,杜绝风险企业迁址后改头换面、卷土重来的现象。针对已暴露的风险,要全面考虑非法集资行为人的主观恶意、资金投向或用途、造成资金损失程度及信访维稳问题等因素,综合运用民事、行政、刑事手段依法分类处置,切实防范排查整治过程引发新的风险。

  (六)强化监督管理,健全治理机制。各乡镇、各成员单位要结合实际,健全制度规范,落实监管责任,严防监管真空,要对企业登记注册、业务经营异常、银行账户异动、发起人违法犯罪等信息实行有效监控预警,及时发现问题线索并予以妥善处置。要将专项排查行动与日常监测预警手段相结合,有效整合线上线下信息资源,丰富风险早期干预手段,建立健全网络非法集资监管治理机制,进一步完善分级预警、分类施策、分层化解等监测预警长效机制,争创“无非法集资社区(村组)、街道(乡镇)、区县”,逐步实现所辖范围内非法集资“无大案、少发生”的工作目标。

  (七)做好工作衔接,严守保密纪律。要统筹风险排查与互联网金融风险专项整治、各类交易场所清理整顿“回头看”等工作,做好风险应对准备;注意与公安机关打击非法集资犯罪专项行动有序衔接,依法妥善处置各类涉非风险主体。严格遵守工作纪律,保守工作机密,按照“内紧外松”原则,避免引发行业和社会恐慌,防止风险横向传导。

  (八)及时报送信息,总结经验做法。一是及时将具体实施方案报县防打领导小组办公室。二是积极报送工作动态信息,专项排查期间各乡镇、各成员单位报送信息不少于1篇,内容不限于亮点工作及成效、发现的突出问题及处置措施、典型案(事)例、遇到的问题和困难、意见建议等。县防打领导小组办公室将定期通报,推广经验,促进工作。三是专项排查结束后,要认真总结工作成果,深入分析辖内非法集资风险总体情况、行业和区域分布、形成原因,研判问题困难和风险形势,梳理典型案(事)例,提出下一步防范处置措施和意见建议等,形成风险排查总结报告。

  请于2019年6月5日前,将总结报告连同附表纸质版,一并报送县防打领导小组办公室(县政府2楼224室),电子版发送至邮箱。联系人:曲海宽,联系电话:15943686446,邮箱:15943686446@163.com

  附件 1. 非法集资风险排查整治工作重点

         2.非法集资风险排查整治总体情况统计表

         3. 重点风险线索统计表

         4.广告资讯信息排查清理情况统计表




附件1非法集资风险排查整治工作重点.doc
附件2涉嫌非法集资风险专项排查总体情况统计表.xlsx
附件3重点风险线索统计表.xlsx
附件4排查清理情况统计表.xls